مقارنة ضريبية · 2026

عُمان أم ألبانيا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

عُمانبلا ضريبة دخل جزئي

أم

ألبانياضريبة 0% إلى 23% (خصم ثابت ثم 13% و23%) جزئي

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,335 دولار في ألبانيا (استقطاع 22.2%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وألبانيا تفرض 0% إلى 23% (خصم ثابت ثم 13% و23%).

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	عُمان: الإجمالي المحلي	عُمان: الصافي $	ألبانيا: الإجمالي المحلي	ألبانيا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	384 OMR	1,000	81,699 ALL	806	194 لصالح عُمان
2,000	769 OMR	2,000	163,399 ALL	1,564	436 لصالح عُمان
3,000	1,153 OMR	3,000	245,098 ALL	2,335	665 لصالح عُمان
5,000	1,922 OMR	5,000	408,497 ALL	3,841	1,159 لصالح عُمان
8,000	3,076 OMR	8,000	653,595 ALL	6,100	1,900 لصالح عُمان
12,000	4,614 OMR	12,000	980,392 ALL	9,112	2,888 لصالح عُمان

أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 ALL = 0.01224 دولار (9 أكتوبر 2026).

الخلاصة

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 665 دولار شهريًا (7,983 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

عُمان 0% · ألبانيا 23%

الشريحة الحدية عند 10,000$

عُمان 0% · ألبانيا 23%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

عُمان 1 يناير · ألبانيا 23 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

عُمان 2,857$ · ألبانيا 1,946$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

عُمان 0% · ألبانيا 13.1%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

عُمان 10,500$ · ألبانيا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇴🇲 عُمان	🇦🇱 ألبانيا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	15%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	15%
توزيعات الأرباح	0%	8%
العملات الرقمية	غير خاضعة	غير محسومة
ضريبة الميراث	لا	نعم، حتى 15%
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	تصريح الإقامة الموحد للرحالة الرقميين (Unique Permit for Digital Nomads)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇴🇲 عُمان	🇦🇱 ألبانيا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	0% إلى 23% (خصم ثابت ثم 13% و23%)
أعلى شريحة	0%	23%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي)	11.2%: تأمين اجتماعي 9.5% حتى 186,416 ليك شهريًا وتأمين صحي 1.7% بلا سقف
ضريبة القيمة المضافة	5%	20%
ضريبة الشركات	15%	15%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال عماني (OMR)	ليك ألباني (ALL)
الجهة الضريبية	جهاز الضرائب	المديرية العامة للضرائب في ألبانيا

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى ألبانيا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 665 دولار شهريًا بعد الانتقال (7,983 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 22.2%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 23% في ألبانيا بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 20%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 143 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 15% في ألبانيا مقابل لا ضريبة في عُمان.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 8% في ألبانيا بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في ألبانيا (حتى 15%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في عُمان.
العملات الرقمية: غير محسومة في ألبانيا بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في ألبانيا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح ألبانيا تصريح الإقامة الموحد للرحالة الرقميين (Unique Permit for Digital Nomads) بشرط دخل إثبات دخل كافٍ من عمل عن بعد لجهة خارج ألبانيا مع عقد أو ما يثبت العمل وتأمين صحي وسكن. لم نجد حدًا أدنى رقميًا ثابتًا في المصادر الرسمية التي قرأناها.

حاسبة عُمان حاسبة ألبانيا دليل عُمان دليل ألبانيا نهاية الخدمة في عُمان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: عُمان أم ألبانيا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان وألبانيا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و9,112 دولار في ألبانيا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 23%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم ألبانيا؟

في عُمان 5%، وفي ألبانيا 20%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في عُمان وألبانيا؟

عُمان: لا. ألبانيا: نعم. الإرث والهبات تخضع لـ15% كدخل، مع إعفاءات واسعة: ما ينتقل بين الورثة من الدرجتين الأولى والثانية وبين الإخوة معفى، وكذلك الهبات والإرث حتى 5 ملايين ليك للعقار ومليون ليك للمنقول. الإرث يُقسم حسب القانون المدني الألباني، ويمكن كتابة وصية في حدود ما يسمح به.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم عُمان الأردن أم عُمان لبنان أم عُمان سوريا أم عُمان فلسطين أم عُمان فلسطين داخل الخط الأخضر أم عُمان العراق أم عُمان السودان أم عُمان اليمن أم عُمان المغرب أم عُمان الجزائر أم عُمان تونس أم عُمان

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع