مقارنة ضريبية · 2026

عُمان أم بوتسوانا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

عُمانبلا ضريبة دخل جزئي

أم

بوتسواناضريبة 0% إلى 27.5%

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,398 دولار في بوتسوانا (استقطاع 20.1%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وبوتسوانا تفرض 0% إلى 27.5%.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	عُمان: الإجمالي المحلي	عُمان: الصافي $	بوتسوانا: الإجمالي المحلي	بوتسوانا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	384 OMR	1,000	13,441 BWP	911	89.11 لصالح عُمان
2,000	769 OMR	2,000	26,882 BWP	1,661	339 لصالح عُمان
3,000	1,153 OMR	3,000	40,323 BWP	2,398	602 لصالح عُمان
5,000	1,922 OMR	5,000	67,204 BWP	3,848	1,152 لصالح عُمان
8,000	3,076 OMR	8,000	107,527 BWP	6,023	1,977 لصالح عُمان
12,000	4,614 OMR	12,000	161,290 BWP	8,923	3,077 لصالح عُمان

أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 BWP = 0.0744 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 602 دولار شهريًا (7,225 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

عُمان 0% · بوتسوانا 27.5%

الشريحة الحدية عند 10,000$

عُمان 0% · بوتسوانا 27.5%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

عُمان 1 يناير · بوتسوانا 15 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

عُمان 2,857$ · بوتسوانا 2,103$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

عُمان 0% · بوتسوانا 0%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

عُمان 10,500$ · بوتسوانا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇴🇲 عُمان	🇧🇼 بوتسوانا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	27.5%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	27.5%
توزيعات الأرباح	0%	10%
العملات الرقمية	غير خاضعة	غير محسومة
ضريبة الميراث	لا	نعم
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	لا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇴🇲 عُمان	🇧🇼 بوتسوانا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	0% إلى 27.5%
أعلى شريحة	0%	27.5%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي)	لا توجد اشتراكات ضمان اجتماعي إلزامية على الموظف
ضريبة القيمة المضافة	5%	14%
ضريبة الشركات	15%	24.5%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال عماني (OMR)	بولا بوتسواني (BWP)
الجهة الضريبية	جهاز الضرائب	هيئة الإيرادات الموحدة في بوتسوانا (BURS)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى بوتسوانا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 602 دولار شهريًا بعد الانتقال (7,225 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 20.1%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 27.5% في بوتسوانا بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 14%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 85.71 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 27.5% في بوتسوانا مقابل لا ضريبة في عُمان.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 10% في بوتسوانا بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في بوتسوانا إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في عُمان.
العملات الرقمية: غير محسومة في بوتسوانا بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في بوتسوانا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.

حاسبة عُمان حاسبة بوتسوانا دليل عُمان دليل بوتسوانا نهاية الخدمة في عُمان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: عُمان أم بوتسوانا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان وبوتسوانا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و8,923 دولار في بوتسوانا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 27.5%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم بوتسوانا؟

في عُمان 5%، وفي بوتسوانا 14%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في عُمان وبوتسوانا؟

عُمان: لا. بوتسوانا: نعم. تُفرض ضريبة نقل رأس المال (Capital Transfer Tax) على الإرث والهبات ويدفعها المستفيد. يُخصم أول 100,000 بولا من صافي التركة، ويُعفى ما ينتقل إلى الزوج عند وفاة زوجه، والهدايا العارضة حتى 5,000 بولا في السنة. نسب الضريبة محددة في القانون ولم ننقلها لأن صفحة الهيئة لا تعرضها.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم عُمان الأردن أم عُمان لبنان أم عُمان سوريا أم عُمان فلسطين أم عُمان فلسطين داخل الخط الأخضر أم عُمان العراق أم عُمان السودان أم عُمان اليمن أم عُمان المغرب أم عُمان الجزائر أم عُمان تونس أم عُمان

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع