مقارنة ضريبية · 2026

عُمان أم إستونيا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

عُمانبلا ضريبة دخل جزئي

أم

إستونياضريبة 22% ثابتة على الدخل بعد إعفاء 700 يورو شهريًا

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,429 دولار في إستونيا (استقطاع 19.1%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وإستونيا تفرض 22% ثابتة على الدخل بعد إعفاء 700 يورو شهريًا.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	عُمان: الإجمالي المحلي	عُمان: الصافي $	إستونيا: الإجمالي المحلي	إستونيا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	384 OMR	1,000	891 EUR	925	75.21 لصالح عُمان
2,000	769 OMR	2,000	1,782 EUR	1,677	323 لصالح عُمان
3,000	1,153 OMR	3,000	2,673 EUR	2,429	571 لصالح عُمان
5,000	1,922 OMR	5,000	4,454 EUR	3,932	1,068 لصالح عُمان
8,000	3,076 OMR	8,000	7,127 EUR	6,188	1,812 لصالح عُمان
12,000	4,614 OMR	12,000	10,690 EUR	9,196	2,804 لصالح عُمان

أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1225 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 571 دولار شهريًا (6,856 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

عُمان 0% · إستونيا 24.8%

الشريحة الحدية عند 10,000$

عُمان 0% · إستونيا 24.8%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

عُمان 1 يناير · إستونيا 12 مارس

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

عُمان 2,857$ · إستونيا 1,959$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

عُمان 0% · إستونيا 33.8%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

عُمان 10,500$ · إستونيا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇴🇲 عُمان	🇪🇪 إستونيا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	22%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	22%
توزيعات الأرباح	0%	22%
العملات الرقمية	غير خاضعة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	لا
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	تأشيرة الرحالة الرقميين (Digital Nomad Visa)

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇴🇲 عُمان	🇪🇪 إستونيا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	22% ثابتة على الدخل بعد إعفاء 700 يورو شهريًا
أعلى شريحة	0%	22%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي)	تأمين البطالة 1.6% واشتراك التقاعد الممول 2% (أو 4% أو 6% باختيارك)
ضريبة القيمة المضافة	5%	24%
ضريبة الشركات	15%	22%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال عماني (OMR)	يورو (EUR)
الجهة الضريبية	جهاز الضرائب	مصلحة الضرائب والجمارك الإستونية (Maksu- ja Tolliamet)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى إستونيا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 571 دولار شهريًا بعد الانتقال (6,856 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 19.1%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 24.8% في إستونيا بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 24%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 181 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 22% في إستونيا مقابل لا ضريبة في عُمان.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 22% في إستونيا بدلًا من 0%.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في إستونيا بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في إستونيا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.
إن كنت تعمل عن بعد لجهة في الخارج، تتيح إستونيا تأشيرة الرحالة الرقميين (Digital Nomad Visa) بشرط دخل لا يقل عن 4,500 يورو شهريًا خلال الأشهر الستة السابقة للطلب، من عمل لجهة خارج إستونيا أو عمل حر لعملاء في الخارج.

حاسبة عُمان حاسبة إستونيا دليل عُمان دليل إستونيا نهاية الخدمة في عُمان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: عُمان أم إستونيا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان وإستونيا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و9,196 دولار في إستونيا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 24.8%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم إستونيا؟

في عُمان 5%، وفي إستونيا 24%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في عُمان وإستونيا؟

عُمان: لا. إستونيا: لا. لا توجد في عُمان ضريبة على الميراث أو التركات، ويذكر جهاز الضرائب أن الميراث من الإعفاءات في قانون ضريبة الدخل على الأفراد الذي يبدأ في 2028. يُوزَّع ميراث المسلمين وفق أحكام الميراث الشرعي في قانون الأحوال الشخصية.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم عُمان الأردن أم عُمان لبنان أم عُمان سوريا أم عُمان فلسطين أم عُمان فلسطين داخل الخط الأخضر أم عُمان العراق أم عُمان السودان أم عُمان اليمن أم عُمان المغرب أم عُمان الجزائر أم عُمان تونس أم عُمان

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع