اسأل احسب راتبك
مقارنة ضريبية · 2026

عُمان أم الجبل الأسود: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc
عُمانبلا ضريبة دخل جزئي
أم
الجبل الأسودضريبة 0% حتى 700 يورو شهريًا، 9% حتى 1,000 يورو، 15% فوقها، مع ضريبة بلدية إضافية 13% أو 15% من الضريبة جزئي
الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,327 دولار في الجبل الأسود (استقطاع 22.4%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والجبل الأسود تفرض 0% حتى 700 يورو شهريًا، 9% حتى 1,000 يورو، 15% فوقها، مع ضريبة بلدية إضافية 13% أو 15% من الضريبة.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)عُمان: الإجمالي المحليعُمان: الصافي $الجبل الأسود: الإجمالي المحليالجبل الأسود: الصافي $الفرق الشهري
1,000384 OMR1,000885 EUR873127 لصالح عُمان
2,000769 OMR2,0001,770 EUR1,605395 لصالح عُمان
3,0001,153 OMR3,0002,655 EUR2,327673 لصالح عُمان
5,0001,922 OMR5,0004,426 EUR3,7721,228 لصالح عُمان
8,0003,076 OMR8,0007,081 EUR6,0291,971 لصالح عُمان
12,0004,614 OMR12,00010,621 EUR9,3192,681 لصالح عُمان

أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 EUR = 1.1298 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 673 دولار شهريًا (8,072 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول
لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا
ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)
عُمان 0% · الجبل الأسود 17.3%
الشريحة الحدية عند 10,000$
عُمان 0% · الجبل الأسود 17.3%
يوم التحرر الضريبي (3,000$)
عُمان 1 يناير · الجبل الأسود 24 مارس
قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك
عُمان 2,857$ · الجبل الأسود 1,923$
ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب
عُمان 0% · الجبل الأسود 0.5%
نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)
عُمان 10,500$ · الجبل الأسود لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند🇴🇲 عُمان🇲🇪 الجبل الأسود
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)0%15%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)0%15%
توزيعات الأرباح0%15%
العملات الرقميةغير خاضعةغير محسومة
ضريبة الميراثلانعم
تأشيرة العمل عن بعدلا توجدلا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند🇴🇲 عُمان🇲🇪 الجبل الأسود
ضريبة الدخل على الرواتبلا توجد0% حتى 700 يورو شهريًا، 9% حتى 1,000 يورو، 15% فوقها، مع ضريبة بلدية إضافية 13% أو 15% من الضريبة
أعلى شريحة0%17.3%
تأمينات الموظفالوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي)10.5% (معاش 10% وبطالة 0.5%)، ولا اشتراكات صحية
ضريبة القيمة المضافة5%21%
ضريبة الشركات15%15%
مكافأة نهاية الخدمةمنصوص عليهالا يوجد نظام عام
العملةريال عماني (OMR)يورو (EUR)
الجهة الضريبيةجهاز الضرائبمصلحة الإيرادات والجمارك في الجبل الأسود

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى الجبل الأسود؟

  • على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 673 دولار شهريًا بعد الانتقال (8,072 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 22.4%.
  • كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 17.3% في الجبل الأسود بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
  • ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 21%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 152 دولار إضافية كل شهر.
  • تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
  • أرباح بيع الأسهم: حتى 15% في الجبل الأسود مقابل لا ضريبة في عُمان.
  • توزيعات الأرباح تُقتطع منها 15% في الجبل الأسود بدلًا من 0%.
  • تدخل نطاق ضريبة الميراث في الجبل الأسود إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في عُمان.
  • العملات الرقمية: غير محسومة في الجبل الأسود بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
  • تصبح مقيمًا ضريبيًا في الجبل الأسود بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.

حاسبة عُمانحاسبة الجبل الأسوددليل عُماندليل الجبل الأسودنهاية الخدمة في عُمان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: عُمان أم الجبل الأسود؟

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 673 دولار شهريًا (8,072 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان والجبل الأسود؟

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,327 دولار في الجبل الأسود (استقطاع 22.4%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، والجبل الأسود تفرض 0% حتى 700 يورو شهريًا، 9% حتى 1,000 يورو، 15% فوقها، مع ضريبة بلدية إضافية 13% أو 15% من الضريبة.

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و9,319 دولار في الجبل الأسود. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 17.3%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم الجبل الأسود؟

في عُمان 5%، وفي الجبل الأسود 21%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في عُمان والجبل الأسود؟

عُمان: لا. الجبل الأسود: نعم. توجد ضريبة على الإرث والهبة تفرضها البلديات، مع إعفاء الأقارب المباشرين (الزوج والأبناء والوالدين) في معظم الحالات. لم نتحقق من النسب الحالية لكل بلدية. الإرث يُقسم حسب قانون الإرث في الجبل الأسود.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم عُمانالأردن أم عُمانلبنان أم عُمانسوريا أم عُمانفلسطين أم عُمانفلسطين داخل الخط الأخضر أم عُمانالعراق أم عُمانالسودان أم عُماناليمن أم عُمانالمغرب أم عُمانالجزائر أم عُمانتونس أم عُمان

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرامفيسبوك