مقارنة ضريبية · 2026

عُمان أم بولندا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

عُمانبلا ضريبة دخل جزئي

أم

بولنداضريبة 12% حتى 120,000 زلوتي و32% فوقها، مع إعفاء فعلي لأول 30,000 زلوتي

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 2,130 دولار في بولندا (استقطاع 29%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وبولندا تفرض 12% حتى 120,000 زلوتي و32% فوقها، مع إعفاء فعلي لأول 30,000 زلوتي.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	عُمان: الإجمالي المحلي	عُمان: الصافي $	بولندا: الإجمالي المحلي	بولندا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	384 OMR	1,000	3,900 PLN	766	234 لصالح عُمان
2,000	769 OMR	2,000	7,799 PLN	1,448	552 لصالح عُمان
3,000	1,153 OMR	3,000	11,699 PLN	2,130	870 لصالح عُمان
5,000	1,922 OMR	5,000	19,498 PLN	3,156	1,844 لصالح عُمان
8,000	3,076 OMR	8,000	31,198 PLN	4,813	3,187 لصالح عُمان
12,000	4,614 OMR	12,000	46,796 PLN	7,116	4,884 لصالح عُمان

أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 PLN = 0.25643 دولار (2 أكتوبر 2026).

الخلاصة

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 870 دولار شهريًا (10,444 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

عُمان 0% · بولندا 12%

الشريحة الحدية عند 10,000$

عُمان 0% · بولندا 32%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

عُمان 1 يناير · بولندا 17 أبريل

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

عُمان 2,857$ · بولندا 1,731$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

عُمان 0% · بولندا 20.5%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

عُمان 10,500$ · بولندا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇴🇲 عُمان	🇵🇱 بولندا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	19%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	19%
توزيعات الأرباح	0%	19%
العملات الرقمية	غير خاضعة	خاضعة للضريبة
ضريبة الميراث	لا	نعم، حتى 20%
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	لا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇴🇲 عُمان	🇵🇱 بولندا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	12% حتى 120,000 زلوتي و32% فوقها، مع إعفاء فعلي لأول 30,000 زلوتي
أعلى شريحة	0%	32%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي)	نحو 13.71% تأمينات اجتماعية (التقاعد والعجز بسقف سنوي 282,600 زلوتي) ثم 9% اشتراك صحي
ضريبة القيمة المضافة	5%	23%
ضريبة الشركات	15%	19%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال عماني (OMR)	زلوتي بولندي (PLN)
الجهة الضريبية	جهاز الضرائب	الإدارة الوطنية للضرائب (KAS) ووزارة المالية

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى بولندا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 870 دولار شهريًا بعد الانتقال (10,444 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 29%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 32% في بولندا بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 23%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 171 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 19% في بولندا مقابل لا ضريبة في عُمان.
توزيعات الأرباح تُقتطع منها 19% في بولندا بدلًا من 0%.
تدخل نطاق ضريبة الميراث في بولندا (حتى 20%) إذا أصبحت مقيمًا فيها، وهو ما لا يوجد في عُمان.
العملات الرقمية: خاضعة للضريبة في بولندا بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في بولندا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.

حاسبة عُمان حاسبة بولندا دليل عُمان دليل بولندا نهاية الخدمة في عُمان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: عُمان أم بولندا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان وبولندا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و7,116 دولار في بولندا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 32%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم بولندا؟

في عُمان 5%، وفي بولندا 23%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في عُمان وبولندا؟

عُمان: لا. بولندا: نعم. توجد ضريبة إرث وهبة. الأقرب نسبًا (الزوج والأبناء والأحفاد والوالدان والإخوة) معفون كليًا بشرط إبلاغ مكتب الضرائب خلال 6 أشهر بنموذج SD-Z2. باقي الأقارب يدفعون بين 3% و12%، والغرباء بين 12% و20%. الإرث يُقسم بالقانون المدني البولندي، ومن يريد تقسيمًا شرعيًا يكتب وصية مع مراعاة الحصة الإلزامية للورثة.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم عُمان الأردن أم عُمان لبنان أم عُمان سوريا أم عُمان فلسطين أم عُمان فلسطين داخل الخط الأخضر أم عُمان العراق أم عُمان السودان أم عُمان اليمن أم عُمان المغرب أم عُمان الجزائر أم عُمان تونس أم عُمان

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع