مقارنة ضريبية · 2026

عُمان أم زامبيا: أين يبقى لك أكثر من راتبك؟

هاني · مؤسس الموقع وباحث بيانات الضرائب · ArabTaxCalc

عُمانبلا ضريبة دخل جزئي

أم

زامبياضريبة 0% إلى 37% جزئي

الإجابة المختصرة

عند راتب إجمالي يعادل 3,000 دولار شهريًا يبقى للوافد نحو 3,000 دولار في عُمان (استقطاع 0%) مقابل 1,913 دولار في زامبيا (استقطاع 36.3%). عُمان بلا ضريبة دخل على الرواتب، وزامبيا تفرض 0% إلى 37%.

صافي الراتب الشهري عند 6 مستويات

نحوّل كل راتب إلى العملة المحلية بسعر الصرف، ونحسب الاستقطاعات بقواعد كل بلد للوافد غير المتزوج، ثم نعيد الصافي إلى الدولار لتسهل المقارنة.

الإجمالي (دولار)	عُمان: الإجمالي المحلي	عُمان: الصافي $	زامبيا: الإجمالي المحلي	زامبيا: الصافي $	الفرق الشهري
1,000	384 OMR	1,000	19,645 ZMW	691	309 لصالح عُمان
2,000	769 OMR	2,000	39,290 ZMW	1,293	707 لصالح عُمان
3,000	1,153 OMR	3,000	58,934 ZMW	1,913	1,087 لصالح عُمان
5,000	1,922 OMR	5,000	98,224 ZMW	3,153	1,847 لصالح عُمان
8,000	3,076 OMR	8,000	157,159 ZMW	5,013	2,987 لصالح عُمان
12,000	4,614 OMR	12,000	235,738 ZMW	7,493	4,507 لصالح عُمان

أسعار الصرف: 1 OMR = 2.6008 دولار (2 أكتوبر 2026)، 1 ZMW = 0.050904 دولار (1 أكتوبر 2026).

الخلاصة

عُمان تُبقي لك أكثر على كل مستويات الرواتب في المقارنة. عند راتب يعادل 3,000 دولار شهريًا يكون الفرق نحو 1,087 دولار شهريًا (13,050 دولار سنويًا) لصالح عُمان.

انتبه: عُمان تعامل المواطن والوافد بشكل مختلف في التأمينات. الأرقام أعلاه للوافد؛ للمواطن استخدم الحاسبة.

احسب الراتب المكافئ لراتبك أنت

تحليل أعمق: أين يتغير الحساب؟

نقطة التحول

لا تتبدل الأفضلية بين 500 و30,000 دولار شهريًا

ما يُقتطع من زيادتك القادمة (عند 3,000$)

عُمان 0% · زامبيا 37%

الشريحة الحدية عند 10,000$

عُمان 0% · زامبيا 37%

يوم التحرر الضريبي (3,000$)

عُمان 1 يناير · زامبيا 13 مايو

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك

عُمان 2,857$ · زامبيا 1,649$

ما يدفعه صاحب العمل فوق الراتب

عُمان 0% · زامبيا 3.8%

نهاية الخدمة بعد 5 سنوات (أساسي 2,100$)

عُمان 10,500$ · زامبيا لا يوجد نظام عام

قيمة الصافي بعد ضريبة الاستهلاك = الصافي ÷ (1 + نسبة ضريبة القيمة المضافة)، أي ما يساويه الراتب إذا أُنفق كله على سلع خاضعة للنسبة الأساسية.

ما بعد الراتب: الاستثمار والعائلة والإقامة

البند	🇴🇲 عُمان	🇿🇲 زامبيا
أرباح الأسهم (أعلى نسبة)	0%	8%
أرباح العقارات (أعلى نسبة)	0%	8%
توزيعات الأرباح	0%	غير محدد
العملات الرقمية	غير خاضعة	غير محسومة
ضريبة الميراث	لا	لا
تأشيرة العمل عن بعد	لا توجد	لا توجد

تفاصيل كل بند ومصادره في الأرباح الرأسمالية · الميراث · الإقامة الضريبية.

النظامان جنبًا إلى جنب

البند	🇴🇲 عُمان	🇿🇲 زامبيا
ضريبة الدخل على الرواتب	لا توجد	0% إلى 37%
أعلى شريحة	0%	37%
تأمينات الموظف	الوافد 0%، العماني 8% (7.5% كبار السن والعجز والوفاة + 0.5% أمان وظيفي)	التقاعد NAPSA بنسبة 5% حتى سقف، والتأمين الصحي 1%
ضريبة القيمة المضافة	5%	16%
ضريبة الشركات	15%	30%
مكافأة نهاية الخدمة	منصوص عليها	لا يوجد نظام عام
العملة	ريال عماني (OMR)	كواشا زامبية (ZMW)
الجهة الضريبية	جهاز الضرائب	هيئة الإيرادات الزامبية (ZRA)

ماذا يتغير فعلًا إذا انتقلت من عُمان إلى زامبيا؟

على راتب 3,000 دولار شهريًا تخسر نحو 1,087 دولار شهريًا بعد الانتقال (13,050 سنويًا)، لأن الاستقطاع يرتفع من 0% إلى 36.3%.
كل زيادة على راتب 10,000 دولار تُقتطع منها 37% في زامبيا بدلًا من 0% في عُمان، فالترقيات أقل ربحًا بعد الانتقال.
ضريبة الاستهلاك ترتفع من 5% إلى 16%: إنفاق 1,000 دولار شهريًا على سلع خاضعة يكلّفك نحو 105 دولار إضافية كل شهر.
تفقد مكافأة نهاية الخدمة التي يضمنها قانون العمل في عُمان (نحو 10,500 دولار بعد 5 سنوات)، فاحسبها ضمن عرضك الجديد.
أرباح بيع الأسهم: حتى 8% في زامبيا مقابل لا ضريبة في عُمان.
العملات الرقمية: غير محسومة في زامبيا بعد أن كانت غير خاضعة في عُمان.
تصبح مقيمًا ضريبيًا في زامبيا بعد 183 يومًا تقريبًا وفق قاعدتها، وقد تبقى مقيمًا في عُمان إن لم تقطع إقامتك فيها. احسب أيامك.

حاسبة عُمان حاسبة زامبيا دليل عُمان دليل زامبيا نهاية الخدمة في عُمان

أسئلة شائعة

أيهما أفضل للراتب: عُمان أم زامبيا؟

كم يبقى من راتب 3,000 دولار في عُمان وزامبيا؟

كم يبقى من راتب 12,000 دولار شهريًا في البلدين؟

يبقى نحو 12,000 دولار في عُمان و7,493 دولار في زامبيا. الفرق يكبر مع الراتب لأن الشرائح العليا مختلفة (0% مقابل 37%).

هل ضريبة القيمة المضافة أعلى في عُمان أم زامبيا؟

في عُمان 5%، وفي زامبيا 16%. هذه الضريبة تمس كل ما تشتريه، فتؤثر على قيمة الراتب الحقيقية حتى لو تساوى الصافي.

هل توجد ضريبة ميراث في عُمان وزامبيا؟

عُمان: لا. زامبيا: لا. لا توجد في عُمان ضريبة على الميراث أو التركات، ويذكر جهاز الضرائب أن الميراث من الإعفاءات في قانون ضريبة الدخل على الأفراد الذي يبدأ في 2028. يُوزَّع ميراث المسلمين وفق أحكام الميراث الشرعي في قانون الأحوال الشخصية.

هل تشمل المقارنة تكلفة المعيشة؟

لا. المقارنة تخص الضرائب والاشتراكات الإلزامية فقط، بأسعار صرف ثابتة مؤرخة. الإيجار والتعليم والصحة قد تقلب النتيجة، فاحسبها بجانب هذه الأرقام.

مقارنات قريبة

مصر أم عُمان الأردن أم عُمان لبنان أم عُمان سوريا أم عُمان فلسطين أم عُمان فلسطين داخل الخط الأخضر أم عُمان العراق أم عُمان السودان أم عُمان اليمن أم عُمان المغرب أم عُمان الجزائر أم عُمان تونس أم عُمان

أرسلها لمن يحتاجها

شارك الصفحة في ثانية، أو ثبّت الموقع على هاتفك ليفتح بلمسة مثل أي تطبيق.

تابعنا على إنستغرام فيسبوك

ابدأ

الأدوات

الحاسبات

لأصحاب المواقع والمطورين

عن الموقع